联合国新报告：东南亚诈骗团伙进入AI时代，泰国成重点案例

东南亚跨国诈骗问题正在进入一个新的阶段。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室发布的最新报告， 东南亚诈骗团伙已全面升级为企业化特许经营模式，并借助 人工智能（AI）与深伪技术（Deepfake） 、语音克隆以及加密货币等新技术，诈骗活动已从传统电诈升级为高度智能化、跨境化的全球犯罪网络。

报告指出，亚太地区网络诈骗产业已经形成完整的“黑色产业链”，2025年造成的经济损失就估计高达883亿至1141亿美元。

犯罪集团不仅持续利用缅甸、柬埔寨、老挝等地区建立诈骗据点，也不断向其他国家扩散，并借助全球互联网开展跨境作案。

值得关注的是，泰国在此次报告中被多次提及。

UNODC认为，泰国近年来持续加强打击跨境诈骗、洗钱及人口贩运，并积极与中国、周边国家及国际执法机构合作，成为区域联合执法的重要节点。

但与此同时，由于泰国拥有成熟的金融体系、便利的跨境物流和国际交通网络，也仍然面临诈骗集团利用其进行资金流转、人员转移及技术支持的风险。

报告显示，AI技术已经成为诈骗集团的工具。

例如，利用Deepfake技术伪造企业高管视频召开“线上会议”，诱导员工汇款；通过AI语音克隆冒充亲友、警方或银行工作人员实施诈骗；使用大型语言模型自动生成不同语言的诈骗话术，大幅降低语言门槛，提高诈骗成功率。

此外，犯罪团伙还借助AI自动筛选受害人信息、批量生成钓鱼网站和虚假投资平台，使诈骗更加精准、隐蔽。

除了诈骗技术升级，资金流转方式也发生明显变化。UNODC指出，加密货币、地下钱庄、跨境洗钱网络以及非法支付渠道正成为犯罪团伙隐藏资金流向的重要手段，给各国执法部门带来更大挑战。

事实上，今年以来，泰国已连续开展多轮针对跨境犯罪的专项行动，包括打击非法换汇、洗钱、代持（Nominee）、跨境电诈及利用泰国公司实施违法活动等。

泰国警方、反洗钱办公室（AMLO）、商业发展厅（DBD）等多个部门持续加强合作，并不断扩大调查范围。

近期多起涉及中国籍犯罪嫌疑人的案件，也反映出泰国政府正持续收紧相关执法力度。

对于在泰中国商企及长期在泰生活发展的华人同胞而言，我们认为，有两个重要信号值得持续关注：

首先，跨境资金往来将面临更加严格的监管。

企业应尽量通过正规银行渠道进行交易，确保资金来源及用途清晰可追溯，避免参与非法换汇或使用来历不明的第三方账户。

其次，在泰商企应加强企业内部的信息安全管理。

面对AI诈骗快速发展，企业需要建立更加严格的付款审批制度，对于涉及汇款、账户变更、大额资金支付等事项，应通过电话、面对面确认等方式进行二次核实，避免仅凭视频会议、语音或聊天软件作出决策。

随着AI技术不断普及，网络诈骗已经不再局限于个人受害者，越来越多企业、金融机构和跨境贸易公司正成为重点目标。

对于长期在泰发展的华商而言，除了关注市场机会，提升企业合规和网络安全意识，也将成为未来经营管理中不可忽视的重要“课题”。