泰国央行强化金融犯罪防范 拟对黄金交易征税0.01%以追踪资金流向

泰国央行联合金融机构，强化灰色资金与金融犯罪防范力度。央行支持对黄金交易征收0.01%商业税，目的是搭建数据上报体系，追踪资金流向。相关措施旨在拦截即将流出银行体系的非法资金，防范不法分子利用黄金或数字资产洗钱。

泰国央行行长维泰透露，央行计划于2026年9月10日举办活动，联合金融机构及相关部门发布声明，加强打击对灰色资金和腐败交易。本次活动将明确各机构间的合作机制与职责。

商业银行和非银行金融机构需承诺，杜绝金融体系被用作腐败、诈骗或洗钱渠道，目标是提升泰国防范金融犯罪的执行标准。

维泰表示，本次合作是《曼谷蓝图》的组成部分。泰国希望将该标准框架打造处置金融犯罪风险的行动指南，并为其他国家提供参考。此举也旨在增强外国投资者信心，证明泰国金融体系安全、透明，能够高效追踪高风险交易。

此前央行推出多预防项措施，重点针对资金即将流出银行体系这一环节。央行认为，来自腐败、电信诈骗、网络赌博的资金一旦流入银行账户，最终都会通过取现或者转账完成资金形式的转换。

其中一项措施，是对500万泰铢以上大额现金提取设置条件，同时联合泰国证券交易委员会，对交易异常的泰达币（USDT）开展核查。

维泰称，腐败以及金融犯罪所得资金，会被转换为黄金、外币、数字资产等其他资产。因此，堵住资金流出银行账户环节的漏洞至关重要。

“腐败、电信诈骗、网络赌博获得的资金，最终都要从账户转出，借黄金、外币或数字资产完成洗钱。所以必须在资金流出金融体系前进行拦截。”

关于对黄金交易征税的构想，维泰表示，央行支持该监管思路，让政府清晰掌握黄金交易的完整数据，包括买方、卖方以及交易金额。目前股票、债券、加密货币这类金融资产均有可核查的交易记录，但部分黄金交易数据缺失，可能被不法分子利用，沦为洗钱渠道。

因此央行支持财政部正在商议的方案，即对黄金交易征收0.01%的特定商业税。维泰强调，此举并非为政府增加财政收入，而是建立规范化的交易数据上报机制。

以价值7万泰铢的黄金交易举例，0.01%税率仅收取约7泰铢，相对于交易金额而言税率极低，却能帮助政府更好追踪资金流向。

维泰重申，推动黄金交易数据上报，并非指黄金商铺本身存在问题，而是防止金店被不法分子利用，把非法所得资金置换为黄金。至于税收的具体形式、征收方式以及确定税率，将由财政部进一步审议。