超1200名中国人受骗！泰警破获中泰跨境盗刷信用卡大案！专坑同胞游客…

据泰媒7月27日报道，近日，泰国中央调查局（CIB）下属 经济犯罪打击科（ECSD）宣布成功侦破一起跨国信用卡信息盗窃案件。

抓获1名中国籍男子及3名泰国籍同伙 ，涉案团伙长期在清迈、曼谷经营干果及纪念品商店，专门针对赴泰中国游客盗取银联信用卡信息，涉案金额约 600万元人民币（约2900万泰铢） 。

｜中国公安与泰国警方联合追查

案件源于 中国驻泰国大使馆 向泰国皇家警察发出的协查请求。此前，中国公安部经侦局联合上海市公安局侦破一起跨国银行卡犯罪案件， 发现 超过1200名中国公民 信用卡信息遭窃，并被用于境外消费、购买奢侈品及提取现金。

调查发现，所有受害者都有一个共同点—— 都曾赴泰旅游，并在曼谷、清迈使用银联信用卡消费。

随后，泰国中央调查局经济犯罪打击科第五分局介入调查，并迅速锁定三家可疑商店。

｜干果店暗藏盗卡装置

警方发现，店内收银台安装了大量监控摄像头，并配备 带磁条读卡器的电脑键盘 。顾客付款时，店员会要求消费者 刷卡两次 ：

第二次，再使用正常POS终端（EDC）完成付款。

实际上， 第一次刷卡已将银行卡磁条信息完整复制 ，随后数据通过安装在电脑中的LINE程序实时发送给境外犯罪团伙。

｜涉案中国男子供认犯罪过程

7月22日，经济犯罪打击科联合清迈警方及清迈移民局，对 6个地点 同步展开代号为“信用卡盾牌行动”的突击搜查，包括3家涉案商店及3处相关人员住所。

警方现场查获包括11套带磁条读卡器的电脑键盘；3台POS刷卡终端（EDC）；5台电脑；18个网络监控摄像头；3台监控服务器；6部手机及其他21件涉案物品。

被捕的42岁中国籍嫌疑人赵某供认，其与3名泰国人共同经营这些商店，并从中国采购特殊键盘设备，用于复制银联卡信息。

盗取的数据随后通过LINE发送给其在美国的中国籍同伙，再利用复制的银行卡信息在美国购买电子产品、奢侈品或提取现金，最后按比例分赃。

目前，4名嫌疑人已被正式起诉，案件仍在进一步扩大调查，不排除还有更多涉案人员及受害者。

｜对在泰华人及游客有何警示？

这起案件暴露出，部分犯罪团伙已将中国游客作为主要目标，并利用游客对商家促销活动缺乏戒心实施犯罪。

正规商户完成银行卡支付通常只需一次刷卡或一次插卡，不应要求消费者在不同设备重复操作。

此外，消费者在付款时应留意POS终端是否正规，避免银行卡脱离自己的视线，不要轻易让店员将银行卡带到其他地方操作，并尽量使用支持动态验证的芯片卡、手机支付或电子钱包等更安全的支付方式。

对于在泰从事零售、旅游及服务行业的华商而言，此案也释放出一个重要信号： 泰中两国警方针对跨国金融犯罪的执法协作正不断加强。

今后，涉及银行卡盗刷、支付欺诈、洗钱等案件的信息共享和联合调查将更加频繁。

合法经营的商家应加强支付设备管理，规范收银流程，避免因设备来源不明、支付流程异常或员工违规操作而卷入刑事案件，维护自身信誉及中国游客对泰国消费环境的信任。