泰国警方查处非法人民币兑换平台，部分账户牵涉网络犯罪

泰国警方查处非法人民币兑换平台，部分账户牵涉网络犯罪

泰国头条新闻社讯 11月1日，据泰媒报道，泰国中央调查局联合经济犯罪打击部门近日查处一家涉嫌非法经营人民币兑换及跨境支付业务的公司。警方调查发现，该公司通过网站提供人民币兑换、支付宝转账及中国电商平台购物充值等服务，在未获得泰国央行许可的情况下开展支付和外汇业务，相关银行账户一年内资金流水超过1.7亿泰铢，其中部分账户还与网络犯罪案件存在资金关联。目前，警方已对涉案公司及一名泰国籍男子依法采取行动。

此次行动由抑制经济犯罪司负责，警方在曼谷一栋三层联排住宅内展开搜查，查扣4台笔记本电脑、5部手机及1份文件档案，并对一家法人公司及一名泰国籍男性立案调查。

案件起因于泰国央行向警方通报，发现有网站公开宣传提供支付服务及人民币和其他外币兑换业务，但经营者并未取得必要许可。根据泰国法律，此类支付服务、外汇兑换及跨境汇款业务均属于受央行监管的金融业务，经营者必须依法取得相应许可。警方调查发现，相关网站提供人民币兑换、向支付宝账户转入人民币，以及为消费者通过中国购物网站购买商品提供充值和支付服务。消费者需先在网站注册会员，系统随后建立专属账户及电子钱包，用户可通过电子钱包进行充值、存款、提款及支付操作，并使用账户余额购买中国电商平台商品。该网站以涉案公司名义运营，实际服务已涉及电子支付、外币兑换及跨境资金转移等受监管业务。

在进一步调查资金流向时，警方发现与该业务有关的5个银行账户一年内累计资金流水超过1.7亿泰铢。其中两个账户主要用于人民币兑换及人民币资金收付，并被发现与涉及网络犯罪的银行账户存在关联。根据泰国国家警察总署反网络诈骗中心提供的信息，上述两个账户涉及的相关可疑交易金额合计超过27万泰铢。警方表示，这些资金关联仍有待进一步调查，以确认是否涉及其他网络犯罪活动及相关人员。

警方经核查确认，涉案公司从未获得泰国央行颁发的支付服务经营许可，也未取得外汇兑换业务所需的相关许可，其经营行为涉嫌违反泰国金融监管法律。在掌握相关证据后，经济犯罪打击局第五调查组向法院申请搜查令，并前往涉案经营场所展开搜查。警方进入现场时，发现有5名员工正在工作，随后对办公设备、电子资料及相关文件进行检查，并查扣上述证据。

警方最终对涉案公司及一名泰国籍男性共两个涉案主体提出指控，涉嫌共同未经许可经营受监管支付服务业务，以及未经许可经营外汇兑换和国际汇款业务，案件将依法进入后续调查及司法程序。对于涉嫌用于人民币兑换、且与网络犯罪案件存在关联的银行账户，警方表示将继续追查相关资金流向，调查是否涉及其他违法活动，并进一步确认相关账户与网络犯罪案件之间的具体联系。