11月1日起生效！泰国央行收紧500万泰铢及以上现金交易监管

泰国央行出台新规监管单日500万泰铢及以上现金交易，要求核实资金来源与交易目的，并核验文件材料，旨在拦截灰色资金。新规将于2026年11月1日正式生效。

10月26日，泰国央行行长维泰对外公布，央行发布金融机构现金交易风险管理规范，旨在加强对单日500万泰铢及以上现金存款业务的监管。该规定自2026年11月1日起实施。

央行要求金融机构实施强化客户尽职调查，根据客户风险等级，核实资金来源和交易用途，要求提供相关证明文件。该规范仅适用于线下网点办理的业务，不会影响线上渠道服务。

此外，监管范围还扩大至其他单笔500万泰铢及以上的现金类业务，包含：存入支票/银行汇票、兑换泰铢现钞、收取现金后开具支票或汇票、买卖兑换外币，以及收取保险保费、投资产品款项、金融衍生品交易资金等。

金融机构一旦发现异常交易、与客户常规交易行为不符的情况，必须向泰国央行上报，防止金融机构被不法分子利用，沦为违法活动通道。同时金融机构也需兼顾客户便利，建立配套机制，快速公平地处理受影响客户的诉求。

央行行长维泰补充说明，这套监管准则契合《曼谷蓝图》。该蓝图由泰国央行牵头，联合国际货币基金组织与世界银行集团共同发起，目标是提升金融部门抵御、防范和应对金融诈骗的能力。