泰国公共医疗资金告急：政府承担八成账单，2030年或撞上财政之墙

HeadLines 导读｜ 据泰国报道，9月21日，券商Kiatnakin Phatra证券分析师Teerapol Udomvej在媒体简报会上指出，泰国医疗支出增速长期高于经济增速，若不调整，2030年前后现行安排将难以为继。

据泰国报道，9月21日，券商Kiatnakin Phatra证券的股票分析师Teerapol Udomvej在媒体简报会上说，泰国公共医疗体系正逼近一个结构性临界点。若不调整，政府很可能被迫把更大份额的医疗成本 转嫁给家庭、私营医院与保险公司 。

一张被指异常的图表

支撑这个判断的是一组增速差：过去二十年，泰国医疗支出年均增长8％至9％，明显高于同期国内生产总值5％至6％的增速。账单膨胀得比经济更快。政府目前承担全国医疗账单约78％至80％。这一比例与德国、丹麦、英国等高福利国家处于同一水平。

问题出在税收端。通常把医疗支出八成至九成包下来的国家，税收收入相当于国内生产总值的30％至40％；泰国的税收占比只有16％至17％。Teerapol把这种错位形容为一张有异常的图表：泰国像一个富裕的欧洲福利国家那样支出，却像一个穷得多的国家那样征税。

三个计划，两种人均

泰国的公共医疗由三大计划构成。全民覆盖计划即俗称的30泰铢计划，覆盖4800万人，预算约2650亿泰铢；社会保障计划覆盖1200万私营部门就业者。第三个计划面向公务员，覆盖500万名公务员及其家属，人均年支出2万泰铢，接近全民覆盖计划的四倍。同一套制度内的两个标准，人均相差近四倍。

2030年的那堵墙

泰国财政法要求资本投资至少占年度预算的20％。券商的测算显示，如果医疗支出继续保持每年6％至7％的增速，到2030年前后，它将开始挤占这笔投资额度。到那一步，现行安排在法律与实际操作上都难以为继。这不是预测，是算术。

三条路都不好走

报告列出三种可能的政策应对。第一种是把公共债务上限从国内生产总值的70％提高到80％；第二种是把法定投资比例下调到20％以下，代价是长期竞争力受损。第三种是消减福利支出，例如把30泰铢的共付额提高到50至100泰铢，或者增加税收。三个选项在政治上都不轻松，这正是这道算术题最难解的部分。

私营部门的窗口

对私营部门而言，同一份分析给出的是机会。私营医院当前营收约2450亿泰铢，公共医疗总支出约4500亿至5000亿泰铢。即便公共支出只有10％溢出到私营部门，也会带来额外500亿泰铢，接近上市私营医院现有营收的四成。商业保险的覆盖率仍是短板。泰国只有6．4％的人自愿购买私人保险，远低于发达国家平均接近30％至40％的水平；在全国医疗支出中，商业保险只占4％。

医疗旅游被列为另一项结构性支撑。报告指出，泰国的治疗费用比新加坡低20％至30％，比美国与欧洲低50％至60％，价格差距仍在发挥作用。

对普通人而言，这道算术题只有一个落点：未来看病时，自付的比例会不会变。