一年流水超1.7亿铢！曼谷一公司非法经营人民币兑换与跨境支付！

近日，泰国中央调查局（CIB）经济犯罪打击局（ECD）联合多部门展开专项执法行动，根据泰国银行的通报线索，成功突查位于曼谷邦肯区（Bang Khen）的一处三层联排别墅注册名为Tao字母开头的公司，一举捣毁非法的电子钱包及跨境人民币兑换与代购服务窝点。

行动中，警方当场逮捕了38岁的公司法定代表人帕林先生（Mr. Parin），并查获了4台笔记本电脑、5台手机及1份涉案文件。

嫌疑人将面临“共同非法经营受监管的电子支付服务”及“共同非法经营外汇兑换与国际汇款业务”等多项指控。

据泰国媒体报道，本案源于泰国央行向警方移交的调查线索，发现名为Fu字母开头的和 Tao字母开头 的两家网站公开大肆宣传，提供未经泰国央行批准的支付结算、人民币及外币兑换服务。

经深入调查显示，上述网站提供全面的一站式人民币兑换、充值至支付宝（Alipay），以及协助用户在淘宝、1688、天猫（Tmall）等中国主流电商平台购买商品的充值与代付服务。

用户注册后需开立电子钱包（e-Wallet），通过存取款进行线上购物支付。该经营模式完全属于受泰国央行监管的金融及外汇业务范畴，但涉案公司并未取得任何法定牌照。

通过对涉案财务流向的深入追查，警方发现与该平台关联的5个银行账户。在短短一年内，总资金流水高达1.7亿泰铢以上。

其中，更有2个涉案银行账户被泰国国家警察总署反网络诈骗中心（ACSC）查实，直接关联多起电信网络诈骗案件，涉案赃款金额超过27万泰铢。

中央调查局局长纳塔萨警中将公开提醒广大民众与在泰商企：

进行电子支付（e-Money）或任何涉外金融转账时，务必选择经泰国央行依法批准的正规合规机构；非法支付平台不仅扰乱国家金融经济秩序，更极易沦为电诈洗钱的温床。

目前，警方已将嫌疑人及扣押物移送至ECD第5分局依法严惩，并正全力追查其他涉案同伙及资金去向。